A beruházás tervezésének lényege, célkitűzései és szabályai

Nehéz túlbecsülni a beruházások jelentőségét a gazdaságban. Talán sokan hallottak olyan kifejezésről, mint a "beruházási projekt". Ez a cikk célja a beruházási projektek lényegének, céljainak és típusainak tisztázása, valamint megismertetésük megítélésének módszereivel.

Mi az a beruházási projekt

Az adott eszközbe történő befektetés megvalósíthatóságát igazoló dokumentumot befektetési projektnek nevezzük. Az eszköz bármely üzleti rendszert jelenthet: a kisvállalkozástól a városig vagy akár egy államig. A fő feltétel a befektetési elv betartása. Vagyis a pénzt profitszerzés céljából kell befektetni, nem pedig nonprofit projektek támogatásaként vagy finanszírozásaként.

Bármely beruházási projekt lényege abban rejlik, hogy a tőkét egy adott eszközbe kell fektetni. Mondhatjuk, hogy ez egy üzleti terv, csak tágabban, mondhatni, globális értelemben. Beruházási projektet nem csak a vállalkozás megkezdésével kapcsolatos döntés meghozatalára terveznek, hanem a tudományos munka finanszírozásának, az infrastruktúra fejlesztésének vagy a regionális gazdasági ágazatnak a kilátásait is elemezni.

A beruházási projekt célja

  • Ellenőrizze, hogy a befektetés valóban nyereséges-e, és számítsa ki a megtérülési időt. Ez különösen igaz akkor, ha a beruházási projektet maga a befektető készíti el.
  • Győzze meg a befektetőt, hogy helyezzen el forrásokat az eszközben. A befektető itt nemcsak magánszemély lehet, hanem pénzügyi intézmény (struktúra), gyártó vállalkozás vagy kormányzati szerv is.

Ezen felül egy beruházási projektnek tartalmaznia kell egy kockázatértékelést is. Ez rendkívül fontos az „átgondolt” befektetés és a beruházások megőrzése szempontjából.

Beruházási projekt szerkezete

A finanszírozás mértékétől és az eszközök jellemzőitől függetlenül minden beruházási projekt felépítése a következő:

  • Rövid leírás, amely a projekt lényegét tükrözi: összeg, eszköz, ütemezés és beruházási célok.
  • Részletes leírás, amely figyelembe veszi a projekt minden árnyalatát. Ez egy piacelemzés, a szolgáltatások, a gyártástechnológia, a piacösztönzési stratégia, a szerkezet, a személyzet és egyebek leírása.
  • Pénzügyi és gazdasági megvalósíthatósági tanulmány, amely részletes számításokat tartalmaz, amelyek megerősítik az elegendő jövedelmezőséget és az elfogadható megtérülési időt.
  • Rövid és tömör következtetést tartalmazó következtetés arról, hogy mennyire célszerű pénzt befektetni egy eszközbe.

23 üzleti lehetőség minimális befektetéssel és gyors megtérüléssel

A "beruházási projekt" fogalmának sok jelentése van.

Egyrészt a beruházási projekt olyan dokumentumkészletként értendő, amelyben megfogalmazzák a tervezett tevékenység célját, és meghatározzák a cél elérésére irányuló cselekvések körét (listáját).

Másrészről ezek az akciók (munkák, szolgáltatások, vezetői döntések), egyetlen céllal egyesítve, összekapcsolódnak a "beruházási projekt" fogalmával.

A befektetési projekt fogalmával fogunk működni mindkét értelemben ...

Bármely beruházási projekt célja a tőkebefektetések gazdasági megvalósíthatóságának, volumenének és feltételeinek igazolása.

Ezt az indokolást tükröznie kell a speciális szabványoknak és normáknak megfelelően kidolgozott tervdokumentációban.

Ebben az esetben a beruházások közvetlen megvalósításához kapcsolódó gyakorlati intézkedéseket az üzleti terv ismerteti.

Így egy beruházási projekt egy komplex intézkedéscsomag, amelynek célja új termékek és szolgáltatások létrehozása, vagy a meglévő termelő létesítmények rekonstrukciója vagy korszerűsítése a gazdasági előnyök elérése érdekében.

Ez a kifejezés magában foglalja a befektetési cél eléréséhez szükséges erőforrásokat, alapokat, beruházásokat és eredményeket is.

Lényegében a beruházási projekt a befektetés tervezésének fizikai eredménye.

A beruházási projektet befolyásoló tényezők

Bármely beruházási projekt létrehozásának folyamatát jelentős (külső és belső) tényezők befolyásolják, amelyek közül néhány kritikus lehet.

Ezért a projekt kidolgozásának szakaszában fontos meghatározni ezeket a tényezőket, gondosan elemezni őket, és figyelembe véve a kapott információkat, megjósolni a fejlesztés különböző lehetőségeit.

Az üzleti magazin szerkesztősége - B-MAG. u Anyagokat teszünk közzé az üzleti életről, a vállalkozói szellemről és az induló vállalkozásokról, a beruházásokról, az üzleti ötletekről és a technológiákról. / Üzleti élet ma - üzleti élet ma /

A beruházási projekt üzleti terve olyan dokumentum, amely képviseli annak érdemeit, vagy inkább a meglévő gazdasági és jogi normáknak való megfelelést, jövedelmezőséget, hatékonyságot, a gazdasági instabilitással szembeni ellenállást és a többi meglévő projekttől származó minőségi különbségeket. Ennek a dokumentumnak ki kell emelnie a hosszú távú befektetési kilátásokat, nevezetesen a termelés bővítésének és továbbfejlesztésének lehetőségét.

Miért kell elkészítenie egy üzleti tervet egy beruházási projekt számára?

A piacgazdaság jelenlegi viszonyait figyelembe véve egyik vállalkozás sem lesz képes jövedelmezően dolgozni üzleti terv mélyreható kidolgozása nélkül. Az üzleti tervek elkészítése és mélyreható elemzése lehetővé teszi, hogy pontosan lássák, hogyan fogják irányítani az üzletet annak hatékonyságának és jövedelmezőségének, valamint a beruházások megtérülésének biztosítása érdekében.

A gazdasági környezet folyamatos változásának következtében, amelyben a vállalatoknak működniük kell, az üzleti terv felülvizsgálatát és finomítását tervezik, amely végső soron arra kényszeríti a társaságot, hogy dolgozzon ki egy menedzsmentcsoport bevonási mechanizmust. ebben a munkában.

A beruházási projekt üzleti terve belső és külső célokat követ. Külső oldala a hitelezők és a befektetők bizalmát hivatott igazolni, meggyőzve őket a vállalkozás, hozzáértő alkalmazottai magas potenciáljáról, valamint meggyőzve őket a pénzügyi és stratégiai segítségnyújtás szükségességéről.

Egyszerűen fogalmazva: a jól megtervezett terv hiánya, amelyet szisztematikusan kiigazítanak a folyamatosan változó gazdasági körülményeknek megfelelően, jelentős hátrány, amely tükrözi a vezetői gyengeséget, aminek következtében egyre nehezebb vonzani pénzügyi források és hosszú távú stabilitás elérése versenykörnyezetben ...

Mondhatjuk, hogy egy befektetési projekt üzleti tervének elkészítése és indítás előtti elemzése valójában KRITIKAI PONT, és kétségtelenül a vállalat minden végrehajtó és tervező tevékenységének alapja. Ez a dokumentum messze a legfontosabb forrás, amely stratégiai információkat, valamint a menedzsment közvetlen hatását befolyásolja a vállalat jövőbeni gazdasági helyzetére, valamint leírja a jövedelmezőség növekedésének elérési módjait és eszközeit. Általánosságban elmondható, hogy a társaság beruházási, működési és pénzügyi politikájának teljes mértékben meg kell felelnie az üzleti tervben meghatározott stratégiai céloknak és irányoknak.

Végül a következőket lehet megjegyezni: egy beruházási projekt üzleti terve egyértelműen megmutatja a vállalat vezetőinek megértését és tudását az üzleti környezetről, valamint piaci helyzetéről.

Az üzleti tervezés lehetővé teszi, hogy az irányítási rendszer gondosan tanulmányozza az összes hiányosságát, ezáltal arra kényszerítve, hogy vegye figyelembe a vállalat versenyképességét befolyásoló konkrét tényezőket és jellemzőket. Ezért az üzleti tervekkel szemben támasztott követelmények a hatékony irányítási stratégia kialakításának és az önfejlesztés feltételeinek a teljes irányítási rendszerben.

Az üzleti tervek értéke meghatározható az azokban szereplő javaslatok minősége és az információk teljessége alapján. Egy beruházási projekt üzleti terve soha nem tükrözi a szerzők előítéleteit vagy túlzásait. Ez a jól megírt dokumentum nagyon hasznos és rendkívül hatékony marketing eszköz. A befektetők pedig különös figyelmet fordítanak annak végrehajtásának valószínűségére egy bizonyos időtartamra, amely közvetlenül tükrözi a vállalat irányítási rendszerének kompetenciáját.

Az üzleti terv ma is a hitelezők és a befektetők számára a fő dokumentum, a vállalat (vállalkozás) vezetésének pedig ez a fő irányítási eszköz. A jóváhagyás megszerzése és további életképességének meghatározása az üzleti terv felépítésének helyes elkészítésétől függ.

Üzleti terv elkészítése a beruházási projekt elindításához - alapelvek és ajánlások

A befektetési tervezés olyan intézkedési program vagy cselekvési terv kidolgozása, amely lehetővé teszi a befektető számára, hogy a lehető leghatékonyabban fektesse be a rendelkezésre álló pénzeszközöket a pénzügyi piacon meglévő eszközökbe.

A jövőbeli beruházások megtervezése az egyik legnehezebb stratégiai feladat, amely nélkül lehetetlen sikeresen részt venni befektetési tevékenységekben. Ez az állítás nemcsak mikro-, hanem makrogazdasági szinten is működik. Más szavakkal, a beruházási folyamat bármely témájának beruházási tervet kell készítenie: magánbefektetőnek, vállalkozásnak, önkormányzatnak, régiónak és államnak.

A tervezés során a befektetőnek figyelembe kell vennie a gazdaság jelenlegi helyzetét, a fennálló inflációt, az adórendszer sajátosságait, a pénzügyi piacok fejlődésének kilátásait és egyéb jelentős mutatókat.

Főbb feladatok

A beruházási terv elkészítése a következő feladatok gyakorlati megoldását foglalja magában:

  • további finanszírozási források bevonásának szükségességének meghatározása a projektbe;
  • meghatározza a harmadik fél befektetőivel való interakció stratégiáját;
  • értékeli a projekt jövedelmezőségét és a vonzott tőke kifizetésének képességét;
  • elkészíti a befektetések hatékonyságának pénzügyi számítását, figyelembe véve a kölcsönvett pénz megtérülését;
  • dolgozzon ki egy részletes üzleti tervet, amely megadható a potenciális befektetők megismertetéséhez.

A kiváló minőségű tervezés lehetővé teszi az összes felsorolt ​​feladat sikeres megoldását, a hiányzó források lehető legrövidebb időn belüli előteremtését és egy beruházási projekt elindítását.

Alapszabályok

Annak érdekében, hogy a jövőbeni befektetések tervezése valóban hatékony legyen, a befektetőnek be kell tartania az alapvető szabályokat.

  • Mielőtt konkrét döntéseket hozna a pénz befektetéséről, a befektetőnek meg kell értenie a célok kitűzését. Más szavakkal, világos, egyértelmű célt kell megfogalmaznia, amely felé a beruházás irányul. E nélkül lehetetlen sikeres beruházási projektet elindítani. Végül is a cél megértése lehetővé teszi, hogy kiválassza a megvalósítás legjobb módját.
  • Már a beruházás tervezésének kezdeti szakaszában, a projekt megkezdése előtt a befektetőnek nemcsak elképzelnie kell a kiválasztott eszköz megszerzésének költségeit. A jövőbe kellene néznie. Így pontosan megjósolhatja azokat a további kiadásokat, amelyekre a jövőben szükség lehet. Vegyünk egy példát. Ha ingatlan objektumot választanak befektetési eszköznek, akkor a jövőben évente kell majd adót fizetni róla. Ha a befektető pénzt nemesfémekbe vagy műalkotásokba fektet, akkor automatikusan felmerülnek a biztonságos tárolásukkal kapcsolatos kiadások. Például havi fizetés egy széfért.
  • Egy hosszú távú befektetés jövedelmezősége hatalmas változószámtól függ. A befektetőnek tisztában kell lennie azzal, hogy a múltbeli sikeres befektetési tapasztalat bármely területen nem hozhatja meg a kívánt hatást a következő projektre. Ilyen helyzetben egyszerűen képesnek kell lennie a beruházások magas színvonalú előrejelzésére a gazdasági fejlődés fő tendenciáinak elemzésével.
  • A beruházási ütemezés minden projekt szerves része. Vagyis a befektetőnek előre meg kell határoznia az elköltött pénz mennyiségét, és el kell osztania a befektetés meghatározott időszakaiban.
  • A kockázatok a befektetési folyamat szerves részét képezik. Minél hosszabb a projekt megtérülési ideje, annál kockázatosabb. Így a tervezés szakaszában feltétlenül figyelembe kell venni az időfaktort.

Vállalkozás tervezés

A beruházás megtervezése egy speciális hardver, szoftver és műszaki dokumentáció felhasználásával történő új beruházási projekt fejlesztésének és létrehozásának technológiai folyamata.

A befektetési tervezés megértése lehetővé teszi a befektető számára, hogy szakmai szempontból szemlélje a befektetési folyamatot.

Ez a kiadvány a tervezett cikksorozat kiindulópontja a beruházás tervezésének alapjairól.

Különösen lényegesen megvitatjuk a beruházás tervezésének kulcsfontosságú módszereit, felvázoljuk a beruházás tervezésének feladatait, kitérünk a beruházási projektek pénzügyi elemzésének néhány jellemzőjére és néhány más, a beruházás tervezésének lényegével kapcsolatos kérdésre .

Mi az a befektetési tervezés?

Összetett társadalmi-gazdasági problémák megoldása, kutatási és fejlesztési munka, illetve áruk és szolgáltatások ipari termelése során nem nélkülözheti a beruházást.

A beruházás megtervezése olyan speciális típusú tevékenység, amely olyan módszereket és eszközöket használ, amelyek jelentősen növelhetik az adatszervezés mértékét, részletezhetik (és ezért érthetőbbé tehetik) a beruházási projekt szerkezetét, nyomon követhetik összetevői, technológiája és funkciói, amelyek végül jelentős hatással vannak a projekt TELJESÍTMÉNYÉRE.

A beruházás tervezésének fizikai eredménye egy beruházási projekt létrehozása és elindítása.

Beruházás-tervezési módszerek

A modern beruházás tervezésének középpontjában a TUDOMÁNYOS megközelítés áll, amely számos beruházás-tervezési módszer alkalmazását írja elő: [1] a kezdeti adatok elemzése, [2] kísérleti tesztek, [3] gyártás a technikai szakértelem és az analitikai számítások, [4] új adatok szintézise, ​​[5] a termelés és az értékesítés előrejelzése, végül [6] a projekt tesztelése.

We use cookies
We use cookies to ensure that we give you the best experience on our website. By using the website you agree to our use of cookies.
Allow cookies